Aumenta i profitti ed evita gli errori. Fare il trader è uno dei lavori dei sogni per eccellenza. Riuscire a guadagnarsi da vivere con il trading e mantenere un alto stile di vita è sempre stato il sogno di molti. In questo articolo, vogliamo affrontare gli aspetti che devono essere considerati se vuoi diventare un trader freelance. Forse elimineremo l’illusione della “vita facile” per alcune persone, ma possiamo anche fornire preziosi consigli che aiutano a evitare alcuni errori.
Il Trading è un business 1
“Il trading è un business” è il titolo di un libro del noto trader americano Joe Ross. Immagina di voler avviare un’impresa. Il tuo sogno è gestire una birreria nel centro di Dortmund. Innanzitutto, ovviamente, imposti un piano di investimenti, quindi lo confronti con le aspettative di vendita in base alla frequenza delle vendite di bottiglie di birra e altra merce. Per non perderti nella contabilità, frequenti un corso di ragioneria; sai anche che devi assolutamente sapere qualcosa sul calcio in modo che i tuoi clienti si trovino a loro agio e continuino a tornare.
Al termine, confronti il tuo surplus mensile con le tue spese e determini se ne vale la pena o meno. Ovviamente non vogliamo incoraggiare nessuno ad aprire una birreria prima di iniziare a fare trading. L’esempio era solo per mostrare che ci sono sempre alcune attività da svolgere prima di aprire un’attività. Sfortunatamente, troppo spesso il trading non è visto in questo modo. Il fatto è che probabilmente puoi iniziare come trader da casa. Un computer c’è sempre, quindi puoi iniziare prima e magari pensarci dopo. Tuttavia, questo approccio è completamente sbagliato in linea di principio. Il trading è un business come un altro. E come in qualsiasi altra attività, più la gestisci in modo professionale, maggiori sono le possibilità di successo. Naturalmente, gli strumenti necessari includono una buona conoscenza di base del funzionamento della borsa, la padronanza del trading professionale e dei sistemi informativi e la volontà di familiarizzare intensamente con questi strumenti. Per questo motivo, se vuoi guadagnarti da vivere come trader in futuro, dovresti fare alcune cose in anticipo. La domanda più importante è senza dubbio se tu come trader hai la possibilità di finanziare il tuo sostentamento. Nel valutare questa domanda, possiamo solo darti un’assistenza marginale. Dopotutto, non sappiamo che tenore di vita hai e quali aspettative hai quando cambi carriera.
Prestazione?
Naturalmente, tutto sta alla tua redditività. Quando qualcuno non è ancora riuscito a fare soldi facendo trading, è difficile credere che possa farlo solo perché comincia a vederla come un’occupazione a tempo pieno. Sfortunatamente, non possiamo giudicare questo punto, né la quantità di denaro necessaria che deve essere guadagnata al mese affinché la questione abbia un senso. All’inizio, la domanda deve essere di cosa hai bisogno al mese. È importante considerare le cose personali (lo stipendio, per intenderci) così come le cose necessarie per generare reddito (costi telefonici e internet, hardware, software, consulenti fiscali, eccetera).
Ipotizziamo quindi che servano 3.000 euro al mese per soddisfare le esigenze personali. (Nota importante: a questo punto, stiamo assumendo numeri che non tengono conto della situazione fiscale dell’individuo; come trader professionista, c’è ovviamente la possibilità di registrare un trade e quindi confrontarsi con le pratiche fiscali di un’impresa o attività commerciale come privato. La situazione fiscale è completamente diversa. Inoltre, non vi è attualmente alcuna certezza assoluta sulla futura tassazione dei redditi speculativi. Quindi dovresti assicurarti di cercare una consulenza professionale.) Questi $ 3.000 includono sia lo stipendio del trader che le spese necessarie per gestire l’attività (le commissioni di trading non sono incluse qui poiché dipendono dallo stile di trading. Quindi, per i nostri scopi, supponiamo che i 3.000 euro devono essere disponibili al netto delle tasse).
Quanto capitale?
È possibile guadagnarsi da vivere con il trading? Assolutamente. Ma hai bisogno di esperienza, perseveranza e abbastanza soldi. Quindi diciamo che hai esperienza e perseveranza, come evidenziato dal tuo passato successo nel trading, e hai deciso di diventare professionista. Quanto capitale è necessario? Le opinioni sono generalmente divise su questa domanda, motivo per cui vogliamo solo fare un piccolo calcolo. Un’aspettativa di rendimento realistica di poco meno del due percento al mese corrisponde a una performance annua di circa il 20 percento. Quindi abbiamo bisogno di 3.000 euro moltiplicati per dodici, cioè 36.000 euro. Questi 36.000 euro corrispondono al nostro profitto del 20%. Il nostro capitale iniziale dovrebbe quindi essere di 180.000 euro in modo da poter raggiungere il nostro obiettivo di reddito mensile con il nostro piano di rendimento.
Tuttavia, non abbiamo tenuto conto di una cosa: trader e sistemi subiscono dei drawdown. Qualunque cosa tu faccia, ricorda che devi sempre avere abbastanza soldi per mantenere la tua famiglia. Ma anche qui può essere d’aiuto la conoscenza delle statistiche storiche del lavoro passato come trader. Ad esempio, se sai di non aver mai avuto più di quattro mesi di perdite consecutive, è buona norma avere fondi di riserva per almeno quattro mesi. Tuttavia, questo spesso non è sufficiente. Dovresti calcolare i drawdown per l’importo dei profitti previsti, quindi non lasciare necessariamente il tuo lavoro precedente se soddisfi solo i requisiti di capitale minimo.
Trader come secondo lavoro?
Vale sicuramente la pena considerare se dovresti speculare come lavoro part-time e finanziare almeno i tuoi bisogni primari attraverso un altro lavoro. Ma è davvero un approccio produttivo? Il trader americano Gary Smith riferisce di aver cautamente tradato part-time per dieci anni prima di decidere di operare esclusivamente. Nel momento in cui ha rivolto tutta la sua attenzione al trading, la sua redditività è migliorata all’istante. Riconosce che la sua prudenza gli è probabilmente costata un sacco di soldi: “In alcuni anni come trader a tempo pieno ho guadagnato di più che nei dieci anni insieme, quando speculavo solo part-time”. Tuttavia, può trarre aspetti positivi dal lavoro del trader part-time: “Il costo della vita è il problema per la maggior parte dei trader, soprattutto quando iniziano. Il flusso di cassa in particolare è molto critico. Quindi consiglierei volentieri un lavoro part-time per aiutare a pagare le bollette. In questo modo il conto di trading può crescere e i tuoi profitti giocano per te. Avere una seconda fonte di reddito elimina anche i problemi psicologici che possono derivare rapidamente dal vivere sempre in rosso”.
Il Trading è un business
Quindi hai deciso di fare soldi come trader. Come lettore abituale di questi articoli, sai che ci sono alcuni approcci di trading che funzionano in modo proficuo se li segui davvero. Hai pensato a come limitare le tue perdite e quanto capitale investire nelle tue operazioni. Le aree del rischio e della gestione del denaro non sono affatto nuove per te. Quindi è il momento di iniziare. Ma un piccolo dubbio ti rode ancora. Le cose che sono disponibili per te sono disponibili anche per molti altri. Ma non sono molti nella tua cerchia di conoscenti che si guadagnano da vivere con il trading. Allora perché solo pochi riescono effettivamente ad afferrare questo lavoro da sogno e ad avere successo con esso? Probabilmente è soprattutto una questione di atteggiamento. Di solito inizia con il fatto che esiste uno stereotipo completamente falso di un trader a tempo pieno. Il trading non è un gioco. E i trader che hanno successo hanno un atteggiamento molto professionale nei confronti del loro trading. Lo chiamiamo lavoro perché non è un hobby, è una cosa molto seria. E come tale, questa occupazione merita una professionalità sufficiente.
Cos’è un professionista?
Si presume generalmente che i professionisti abbiano un vantaggio rispetto agli investitori privati in questo settore. Tuttavia, questo è un mito. La differenza tra un trader professionista e uno privato non sta nel posto o nel datore di lavoro, ma nella testa. Quindi visitiamo un’ipotetica azienda che gestisce i soldi del suo capo.
Il capo ha fissato alcune regole e la prima è (esageratamente) non produrre perdite. Quindi, se un dipendente subisce una perdita, infrange le regole e rischia di essere licenziato. Se non produrrà alcuna perdita potrà mantenere il suo posto di lavoro. Il che ci porta a una verità sul mercato azionario che è scolpita nella pietra: le perdite ne fanno parte. Nessuno ha il potere di prevenire le perdite. Questo esempio è stato volutamente esagerato, facciamo quindi un passo indietro e passiamo ad uno scenario più realistico: il capo ha emesso delle regole secondo cui non è possibile investire più del 10 percento del capitale disponibile in una singola operazione, non più del due percento di esso può essere perso e che non può essere ceduto più del dieci percento delle vincite maturate.
Un nuovo dipendente di questa azienda riceve 50.000 euro. Vuole comprare un’azione che viene tradata a 50 euro. Il capo dice che la prima cosa che cerchiamo di fare è evitare vittime; se riusciamo a farlo, i profitti arriveranno. La prima priorità, tuttavia, è mantenere piccole le perdite.
Digressione
Questo ci porta a una piccola digressione che dovresti davvero interiorizzare. Perché sono proprio questi gli elementi che stanno alla base di ogni business speculativo. Guardi un’azione e per qualche motivo decidi di volerla acquistare. Dopo questo acquisto ci sono sempre due possibilità: a) il titolo scende; b) il titolo sale.
Questa è una verità lapalissiana, ma le basi sono importanti per comprendere come funziona il mercato azionario; sono importanti per lo sviluppo di comportamenti che distinguono i vincitori dai perdenti. Ora abbiamo entrambe le opzioni e ci stiamo preparando per entrambi gli scenari. Quindi compriamo solo quanto ci permette il nostro capo, anche se la nostra convinzione giustificherebbe un investimento di capitale significativamente più alto.
Abbiamo 50.000 euro a nostra disposizione e il capo non ci permette di scommettere più di 5.000 euro su un’azione. Ciò significa che possiamo acquistare un totale di 100 azioni. Poi dobbiamo determinare quanto possiamo perdere prima che il nostro capo ci licenzi. Niente di più facile: ci è concesso il due percento di 50.000 euro, che corrisponde a 1.000 euro. Dividiamo questi 1.000 euro per il numero di azioni acquistate e apprendiamo che non dobbiamo perdere più di dieci euro per azione per mantenere il nostro posto di lavoro. Quindi, non appena il titolo scende da 50 a 40, deve essere venduto, indipendentemente dal fatto che tu pensi ancora che l’azienda sia grande o che i giornali riferiscano che il prezzo tornerà presto a salire. Con l’aiuto di questi pochi numeri, hai toccato due aree tematiche che possono essere una parte molto importante della condotta professionale. Riguarda la gestione del rischio e del denaro. La prima è la teoria della gestione del rischio, la seconda quella dell’investimento di capitale. Una determina quando limitare le perdite, l’altra quanto capitale usare. Una volta ottenuti quei due punti, non avrai motivo di perdere denaro tutto il tempo. Ma torniamo alla nostra digressione. Quindi ora sappiamo cosa succede quando l’aspettativa iniziale che lo stock salirà non si materializza. Limitiamo il nostro rischio ai valori specificati dal capo. Altrimenti, presto sarà il momento di cercare un nuovo lavoro. Questo ci porta al punto b: lo stock effettivamente sale. Il capo dice che non si può restituire più del 20 percento dei profitti accumulati. Quindi supponiamo il caso di una vittoria. La quota sale a 60 euro. Il 20 percento di dieci euro fa due euro. Se lo sottrai, finisci con 58. Quindi, se lo stock a un certo punto ha superato il segno 60, non deve essere venduto al di sotto di 58. Altrimenti è ora di togliersi il cappello. Se arriva a 70, 66 è il limite inferiore e così via.
I punti centrali
Come già accennato, i punti dati dal capo sono elementi di gestione del rischio e del denaro. Questa è la differenza nel trading, ma non è la differenza tra professionisti e investitori privati, è la differenza tra vincitori e perdenti. Chi non lo capisce non avrà mai successo in borsa. Sia come gestore di fondi che come investitore privato.
Allora, cosa ha fatto il capo nel nostro esempio? Ha concesso al dipendente solo una certa somma, vale a dire il dieci percento del capitale disponibile, per scommettere su una singola posizione. La gestione del denaro è lo studio di quanto capitale viene investito. Più scommetti su un trade, maggiore sarà il profitto, se vinci. Ma non sempre ciò accade. E purtroppo la regola funziona allo stesso modo in caso di perdita, il che significa che maggiore è l’investimento di capitale, maggiore è il rischio di perdita. Qui arriviamo a una regola consolidata: maggiore è l’opportunità, maggiore è il rischio. Il secondo punto che il nostro capo ha imposto al dipendente è stata la gestione del rischio. Se perdi il dieci percento per operazione, l’account sarà chiuso dopo dieci operazioni. Se consenti il 50 percento, hai solo due possibilità.
Il nostro capo, tuttavia, ha concesso solo una perdita del due per cento del capitale totale. Ciò significa che il dipendente può subire la massima perdita cinquanta volte di seguito prima che il capitale si esaurisca. Ed ecco che ora stiamo tradando con numeri realistici. Se rischi il dieci percento del tuo capitale su un trade, hai solo dieci ripetizioni prima che i soldi finiscano. Con un rischio di solo il due percento hai 50 ripetizioni. Dieci operazioni perdenti consecutive possono capitare anche ai migliori professionisti, ma una serie di 50 operazioni perdenti sarebbe eccezionale.
Agisci come un professionista!
Quello descritto in queste pagine è l’approccio di un professionista. E questo indipendentemente dal fatto che tu abbia davvero un lavoro da trader o lavori, ad esempio, in banca o come gestore patrimoniale, o che tu sia un investitore privato che cerca di strappare di tanto in tanto un affare in borsa. Se stai pensando di finanziare la tua vita e il tuo sostentamento con il trading, non puoi evitare un atteggiamento professionale.
Conclusione
Affrontare il lato oscuro del business fa la differenza. In qualità di professionista, attribuisci la massima importanza alla gestione delle perdite. Se non hai imparato a considerare le perdite come una parte necessaria del business, non avrai mai successo. Perché non si capirà mai che la vittoria inizia dove finisce la sconfitta. Ma questo è un principio di base, soprattutto se vuoi guadagnarti da vivere con il trading.
